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外汇库存费

  

(1)什么是外汇库存费(Swap)?

外汇库存费又称为过夜利息,指的是投资者在持仓过夜时所需要支付或获得的利息

(2)利息有正有负?

由于外汇交易是以货币兑的方式进行,也就是在你买入其中一种货币时同时卖出另一种货币,而这两种货币间的利差就会产生库存费,正的利息费代表平台会支付给投资者,反之负的利息费则代表投资者需支付给平台。

(3)何时收取

不同外汇经纪商的平台显示时间会有所差异,不过若是换算成同一时区,则都是GMT+8的凌晨5:00(夏令)及6:00(冬令),要特别注意的是不同产品会在不同时间点收取3日的库存费,债券和加密货币兑没有库存费

过夜收3天的时间产品
周三跨周四外汇、黄金、白银
周五跨下周一股票、指数、期货商品(不含黄金、白银)、原油
没有库存费债券、加密货币兑

外汇之所以是在周三收取三日利息,是因为国际银行通常是T+2延迟结算,也就是周三跨周四的交易,结算日为周五至下周一,所以在该日收3天利息,

而其他产品由于结算日是当天(或没有结算日),会在周五持仓过夜时收取三天利息

(4)过夜费用:

平台显示的数字单位为该产品的报价货币,若非直接报价则平台会自动换汇

1.若商品为直接报价商品(例:EURUSD、GBPUSD)则是直接收取该金额,依下图举例:若持有欧元兑美元多单过夜一天的利息需支付10.89美元/手,反之若是持有空单则一天可获得3.98美元/手

2.若商品为间接报价商品(例:USDJPY、USDCAD),货币兑的报价货币并非美元(点值非美元),则需要额外去换算成美元,以美元兑日元为例:若是持仓美元兑日元多单则一天可获得10.96日元/手的利息,若是持仓美元兑日元空单则一天需支付20.84日元/手,平台将依照美元兑日元汇率自动换成美元

3.若商品为交叉报价商品(例:GBPJPY、EURCHF),则显示的数字单位依然是报价货币,以英镑兑日元为例: 若是持仓英镑兑日元多单则一天可获得9.33日元/手的利息,若是持仓英镑兑日元空单则一天需支付20.71日元/手,平台将依照美元兑日元汇率自动换成美元